वित्तीय धोखेबाज पारंपरिक खुदरा और जन धन खातों से आगे बढ़कर, अवैध धन हस्तांतरण करने के लिए छोटे व्यवसाय चेकिंग खातों को तेजी से लक्षित कर रहे हैं। बेंगलुरु: वित्तीय धोखेबाज बड़ी मात्रा में अवैध धन हस्तांतरण के लिए छोटे व्यवसाय खातों या चालू बैंक खातों को तेजी से लक्षित कर रहे हैं।
धोखाधड़ी का पता लगाने वाले स्टार्टअप के वरिष्ठ अधिकारियों के अनुसार, शुरुआत में धोखेबाजों ने आम तौर पर खुदरा और जन धन खातों को लिया और उन्हें खच्चर खातों में बदल दिया, लेकिन अब वे तेजी से चालू खातों पर नजर रख रहे हैं।
बैंकों के साथ काम करने वाले धोखाधड़ी-विरोधी और जोखिम निर्णय लेने वाले स्टार्टअप ब्यूरो के संस्थापक रंजन रेड्डी ने कहा, “हमने ऐसे मामले देखे हैं जहां लोग आसानी से वाणिज्यिक पैन (स्थायी खाता संख्या) तक पहुंच प्राप्त कर लेते हैं और नकली उद्यम प्रमाण पत्र बनाते हैं और नकली दस्तावेजों के साथ चालू खाते खोलने के लिए उनका उपयोग करते हैं।” उद्यम प्रमाणपत्र सरकार द्वारा छोटे व्यवसायों के लिए जारी किए जाते हैं और इन्हें ऑनलाइन डाउनलोड किया जा सकता है।
मुंबई स्थित पहचान सत्यापन स्टार्टअप डेटासूत्रम के सह-संस्थापक रजित भट्टाचार्य ने कहा कि बैंक तेजी से चालू खातों का उपयोग खच्चर के रूप में कर रहे हैं। भट्टाचार्य ने कहा, जैसे-जैसे खच्चरों का पता लगाने के लिए उन्नत सॉफ्टवेयर समाधानों की मदद से बचत खातों की जांच तेज हो रही है, धोखेबाज लगातार अवैध धन हस्तांतरित करने के नए तरीकों की तलाश कर रहे हैं।
खच्चर खाते वे होते हैं जिनमें मूल मालिक ने पैसे के बदले किसी घोटालेबाज को खाते का नियंत्रण छोड़ दिया होता है या खाता क्रेडेंशियल खो दिया होता है, जिसके परिणामस्वरूप एक बुरे अभिनेता द्वारा अधिग्रहण कर लिया जाता है। आमतौर पर, गरीब लोग और प्रवासी श्रमिक ऐसी गतिविधियों का लक्ष्य होते हैं। लेकिन अब छोटे व्यवसाय के मालिक भी इस तरह के कृत्यों का शिकार हो रहे हैं, उद्योग विशेषज्ञों ने कहा। किसी पीड़ित के खाते से धोखाधड़ी से निकाली गई कोई भी धनराशि पहचान से बचने के लिए कई खातों के माध्यम से भेजी जाती है।
क्लैरी5 के उत्पादों के प्रमुख जयप्रकाश कवला ने कहा, “घोटालेबाजों ने इन चालू खातों के माध्यम से थोक भुगतान विधियों का उपयोग करना शुरू कर दिया है, जिन्हें खच्चर खातों के रूप में लिया गया है।” उद्योग विशेषज्ञों ने ईटी को बताया कि स्टार्टअप मर्चेंट खातों में असामान्य फंड गतिविधियों की निगरानी शुरू करने के लिए बैंकों के साथ काम कर रहे हैं, जो केवल खुदरा खातों पर नज़र रखने के आदेश से परे हैं।
