कुवैत की कैबिनेट ने एक मसौदा डिक्री-कानून को मंजूरी दे दी है जो बिना लाइसेंस वाली मुद्रा विनिमय गतिविधियों को अपराध घोषित करता है और अनौपचारिक व्यापार और हवाला-शैली के संचालन पर अंकुश लगाने के लिए दंड को सख्त करता है। यह उपाय ऐसे किसी भी व्यक्ति के लिए है जो वैध लाइसेंस के बिना जनता के लिए स्थानीय या विदेशी मुद्रा खरीदता है, बेचता है, विनिमय करता है या स्थानांतरित करता है, चाहे वह दुकानों में काम कर रहा हो, ऑनलाइन या अनौपचारिक नेटवर्क के माध्यम से।अधिकारियों का कहना है कि यह बदलाव वित्तीय निगरानी को मजबूत करने, मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों को कम करने और उपभोक्ताओं को धोखाधड़ी से बचाने के लिए बनाया गया है। बायन पैलेस में प्रधान मंत्री की अध्यक्षता में एक सत्र के दौरान कैबिनेट ने विधेयक को मंजूरी दी; यह उपाय अब कानून बनने से पहले नए कानूनी कदमों की ओर बढ़ रहा है।
कुवैत के कठोरतम दंडों की व्याख्या
वाणिज्यिक प्रतिष्ठानों की लाइसेंसिंग को विनियमित करने वाले कानून (2013 का कानून संख्या 111) के लिए प्रस्तावित नए लेख (12-बीआईएस) के अनुसार, बिना लाइसेंस के मुद्रा विनिमय सेवाओं का संचालन करने के लिए उल्लंघनकर्ताओं को छह महीने तक की जेल और केडी 3,000 तक का जुर्माना या दोनों सहित आपराधिक दंड का सामना करना पड़ता है। इसके अतिरिक्त, बिना लाइसेंस वाली दुकानों या शाखाओं को जबरन बंद किया जा सकता है।जेल और जुर्माने के अलावा, अन्य दंडात्मक उपाय जिन पर चर्चा की जा रही है और समानांतर में लागू किया जा रहा है, उनमें जब्त किए गए उपकरण और धन की जब्ती, अदालत के फैसलों का प्रकाशन और प्रशासनिक प्रतिबंध शामिल हैं। अभियोजकों और नियामक निकायों के पास अनौपचारिक व्यापार और हवाला संचालन से संबंधित मामलों की जांच और आगे बढ़ाने के लिए अधिक अधिकार होंगे।
व्यक्तियों और कंपनियों के लिए प्रतिबंध
नया कानून स्पष्ट रूप से दंड के दो अलग-अलग स्तरों को परिभाषित करता है, यह सुनिश्चित करता है कि निजी नागरिकों और औपचारिक प्रतिष्ठानों दोनों को बिना लाइसेंस के संचालन के लिए गंभीर परिणाम भुगतने होंगे। यह स्पष्ट संरचना यह सुनिश्चित करती है कि उचित प्राधिकरण के बिना जनता को मुद्रा खरीदने, बेचने, विनिमय करने या स्थानांतरित करने वाले प्रत्येक व्यक्ति को जवाबदेह ठहराया जाएगा।
| अपराधी का प्रकार | केंद्रीय दंड | बढ़िया रेंज |
| आम जनता (बिना लाइसेंस वाला कोई भी) | छह महीने तक की कैद. | 3,000 कुवैती दीनार तक का जुर्माना। |
| दुकानें/कंपनियां (निजी कानूनी संस्थाएं) | अपराध में शामिल प्रतिष्ठान या उसकी शाखाओं को बंद किया जाना संभव है। | 5,000 से 20,000 कुवैती दीनार के बीच का जुर्माना। |
अब तक अधिकारियों ने क्या रिपोर्ट दी है?
जबकि कुवैत ने बिना लाइसेंस के मुद्रा विनिमय के लिए सख्त नए दंड पेश किए हैं, मामलों की सटीक संख्या या अवैध व्यापार में शामिल कुल धन पर आधिकारिक डेटा का पूरी तरह से खुलासा नहीं किया गया है। हालाँकि, कानून प्रवर्तन के आंकड़े समस्या की भयावहता का अंदाज़ा देते हैं।वित्तीय अपराध निगरानी पर हालिया रिपोर्टों के अनुसार, कुवैत की वित्तीय खुफिया इकाई को पिछले चक्र में संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग की 2,241 सूचनाएं मिलीं और उनमें से लगभग 29 प्रतिशत, लगभग 640 मामले, एक्सचेंज कंपनियों से जुड़े थे। ये सभी अवैध व्यापार के मामले नहीं थे, लेकिन ये जांच के दायरे में आने वाले क्षेत्र के आकार को दर्शाते हैं।समानांतर में, आंतरिक मंत्रालय ने हाल ही में नकली वीजा, गुप्त प्रेषण चैनलों और हवाला शैली के धन हस्तांतरण से जुड़े तीन आपराधिक नेटवर्क को नष्ट कर दिया, जिसके परिणामस्वरूप 20 से अधिक लोगों की गिरफ्तारी हुई। ये जांच अक्सर बिना लाइसेंस वाले मुद्रा लेनदेन के साथ ओवरलैप होती हैं, हालांकि अधिकारियों ने नेटवर्क द्वारा संभाली गई सटीक वित्तीय रकम प्रकाशित नहीं की है। नियामक दबाव ने कानूनी विनिमय क्षेत्र में भी बदलाव के लिए मजबूर किया है। रिपोर्टों से संकेत मिलता है कि सेंट्रल बैंक द्वारा अनुपालन निरीक्षण के दौरान 130 से अधिक एक्सचेंज हाउस बंद कर दिए गए या अस्थायी रूप से निलंबित कर दिए गए, और कई कंपनियों को मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी आवश्यकताओं का उल्लंघन करने के लिए मंजूरी दे दी गई।इस डेटा के बावजूद, कुवैत ने समेकित आंकड़े प्रकाशित नहीं किए हैं जो दिखाते हैं कि बिना लाइसेंस वाले मुद्रा विनिमय के कितने मामलों को औपचारिक रूप से संसाधित किया गया था, न ही गुप्त चैनलों के माध्यम से संयुक्त राशि का स्थानांतरण किया गया था। अधिकारियों ने स्वीकार किया है कि हवाला नेटवर्क की अनौपचारिक प्रकृति के कारण कुल मात्रा निर्धारित करना मुश्किल हो जाता है।
