भारतीय बैंक देख रहे हैं कि परिचालन जोखिम खातों को जमा करने के लिए ऋण खातों को पसंद करते हैं जैसे कि खच्चर खातों में वृद्धि और मनी लॉन्ड्रिंग बलों ने ग्राहकों की सख्त बलों को सख्त बलों को जमा किया। वरिष्ठ बैंकरों ने कहा कि एक बार कम जोखिम माना जाता है, जमा की लामबंदी अब एक महत्वपूर्ण परिचालन चुनौती बन गई है।ईटी के अनुसार, स्टेट ऑफ इंडिया के अध्यक्ष, सीएस सेट्टी ने कहा, “बड़ी मात्रा में परिचालन जोखिम नागरिक देयता खातों से आते हैं, जिनमें भाग लेना चाहिए, और यह पहले इतना महत्वपूर्ण नहीं था।उन्होंने कहा: “आपके पास खच्चर खातों की समस्या है, गलत लेनदेन की समस्या जो होती है और यह ग्राहक सुरक्षा के लिए आवश्यक है।”एक खच्चर खाता अवैध धन को धोने या चोरी के पैसे को स्थानांतरित करने के लिए स्कैमर्स द्वारा उपयोग किए जाने वाले बैंक खाते को संदर्भित करता है। पीटीआई के अनुसार, जून के अंत में, केंद्रीय अनुसंधान कार्यालय (सीबीआई) ने पूरे देश में 700 से अधिक शाखाओं में लगभग 8.5 लाख खच्चर खातों की पहचान की।जमा खातों के उद्घाटन के लिए उचित परिश्रम अब अधिक सख्त हो गया है। बैंक अपने ग्राहक (KYC) के सख्त सत्यापन को लागू कर रहे हैं, शुरुआती लेनदेन की निगरानी कर रहे हैं और जोखिमों को कम करने के लिए निगरानी को तेज करते हैं। “जब कुछ साल पहले की तुलना में बैंक खाते खोलना अधिक सख्त हो रहा है … कुछ साल पहले की तुलना में … जब यह ऋण या बैंकों के लिए परिसंपत्तियों का हिस्सा आता है, तो अधिकांश उत्पादों को संरचित किया जाता है जब जोखिम शमन के उपाय लागू होते हैं और इसलिए, ऋण खातों में संबंधित चुनौतियां कम होती हैं,” उन्होंने बैंक ऑफ बारोड शमन में उद्धृत किया, “ET के अनुसार।भारतीय रिजर्व के बैंक ने भी पर्यवेक्षण को मजबूत करने के लिए हस्तक्षेप किया है। दिसंबर 2024 में, उन्होंने बैंकों को म्यूल खातों का पता लगाने और खत्म करने के लिए अपने mulehunter.ai पहल में भाग लेने का आदेश दिया।पीटीआई के अनुसार, कम से कम 15 और बैंक अगले दो महीनों में मुलेहंटर को अपनाएंगे, जो छह उधारदाताओं को जोड़ता है जो पहले से ही बोर्ड पर हैं। AI -Driven प्लेटफ़ॉर्म को उच्च परिशुद्धता दर के साथ धोखाधड़ी खातों की पहचान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है और इसे बैंकों के लिए नि: शुल्क प्रदान किया गया है।ईटी द्वारा उद्धृत एक वरिष्ठ बैंक अधिकारी ने कहा कि जमा के लिए प्रतिस्पर्धा, विशेष रूप से म्यूचुअल फंड के खिलाफ, ने उधारदाताओं पर जुटाव के उद्देश्यों को पूरा करने के लिए दबाव डाला है, जो खच्चर खातों के मूल्यांकन और समाप्त करने का कार्य और भी अधिक चुनौतीपूर्ण बनाता है।हाल के महीनों में, बैंकों ने असामान्य पैटर्न और प्रशिक्षण के लिए वास्तविक -समय लेनदेन की समीक्षा करना शुरू कर दिया है ताकि खतरे का मुकाबला करने के प्रयासों के हिस्से के रूप में संदिग्ध व्यवहार को पहचान सके।
