4.58 मिलियन रुपये के सिनफोन रुपये – ग्राहकों के 100 से अधिक खाते – टूटे हुए फिक्स्ड डिपॉजिट्स: यह फिल्मों का प्लॉट नहीं है, यह एक प्रभावशाली धोखाधड़ी है कि एक पूर्व आईसीआईसीआई बैंक रिलेशन मैनेजर! कई मिलियन रुपये की धोखाधड़ी दो साल से अधिक समय तक जारी रही।प्रतिवादी, साक्षी गुप्ता, जिन्होंने 2020 से 2023 तक कोटा के डीसीएम क्षेत्र में शिराम नगर बैंक शाखा में सेवा की थी, को 31 मई, 2025 को एक संपूर्ण जांच के बाद उडहोग नगर पुलिस द्वारा गिरफ्तार किया गया था।TOI की एक रिपोर्ट के अनुसार, पुलिस रिकॉर्ड से संकेत मिलता है कि धोखाधड़ी की गतिविधियों को शुरू में 18 फरवरी को खोजा गया था।ICICI ICICI बैंक की आंतरिक जांच के बाद, जिसने साक्षी गुप्ता की पहचान की, जिन्होंने पहले कोटा में बैंक की DCM शाखा में एक संबंध प्रबंधक के रूप में काम किया था, एक महत्वपूर्ण वित्तीय धोखाधड़ी में मुख्य संदिग्ध के रूप में, जो ग्राहक खातों को प्रभावित करता है, कोटा पुलिस ने अपनी जांच शुरू कर दी है। अधिकारी आरामदायक संभव की जांच कर रहे हैं और बैंक को प्रासंगिक प्रलेखन प्रदान करने के लिए कहा है।
कैसे पूर्व ICICI बैंक संबंध प्रबंधक ने धोखाधड़ी की: 10 अंक
- जांच से पता चला कि साक्षी गुप्ता ने 41 ग्राहकों के 110 से अधिक खातों के लिए अनधिकृत पहुंच प्राप्त की थी और कई अवैध लेनदेन को निष्पादित किया है।
- शोधकर्ताओं ने पाया कि उसने शेयर बाजार निवेशों में गबन फंडों को हटा दिया था, जिसके परिणामस्वरूप बाद में पर्याप्त वित्तीय नुकसान हुआ।
- धोखे को छिपाने के लिए, गुप्ता ने कथित तौर पर अपने परिवार के सदस्यों के साथ कई बैंक खातों के पंजीकृत मोबाइल नंबरों को बदल दिया।
- पुलिस रिपोर्टों के अनुसार, शाही खाते के धारक इस संशोधन के कारण अद्वितीय लेनदेन और पासवर्ड (ओटीपी) की सूचनाएं प्राप्त नहीं कर सके।
- जांच में गुप्ता की कई धोखाधड़ी गतिविधियों का पता चला, जिसमें 40 खातों में भारी सुविधाओं की अनधिकृत सक्रियण शामिल है।
- अन्य निष्कर्षों से पता चला कि इसने 31 ग्राहकों से संबंधित अवैध रूप से फिक्स्ड डिपॉजिट को समाप्त कर दिया था, जो अलग -अलग खातों में 1.34 मिलियन रुपये रुपये का था।
- जांच ने कई ऑनलाइन लेनदेन और एटीएम प्रदर्शन करने के लिए अपने संबद्ध पिन और ओटीपी के साथ डेबिट कार्ड के अनधिकृत उपयोग की खोज की।
- इसके अलावा, गुप्ता को 3.4 लाख रुपये के एक धोखाधड़ी व्यक्तिगत ऋण को संसाधित करने के लिए जिम्मेदार माना जाता था।
- जांच ने यह भी स्थापित किया कि इसने कई धोखाधड़ी लेनदेन को निष्पादित करने के लिए इंस्टा कियोस्क और डिजिटल बैंकिंग प्लेटफार्मों का व्यापक रूप से उपयोग किया था।
- अवैध धन को कई डीमैट खातों में वितरित किया गया था, जो मनी पथ को छिपाने के प्रयास का सुझाव देता है।
अनियमितताओं की पहचान करने के बाद, बैंक मैनेजर तरुण दादिच ने एक शिकायत दर्ज की, जिसके कारण एक व्यापक ऑडिट और बाद में पुलिस जांच हुई।उडहोग नगर पुलिस स्टेशन के इब्राहिम सब -इंस्पेक्टर ने कहा, “उसने कभी -कभी एक बूढ़ी महिला का उपयोग करते हुए फंड को स्थानांतरित कर दिया, जिसे पूल के खाते के रूप में गतिविधि का कोई ज्ञान नहीं था।” “2023 के मध्य में, 3 मिलियन से अधिक रुपये से अधिक उस अद्वितीय खाते से गुजरे थे।”एक -दिन की पुलिस हिरासत के बाद, गुप्ता अदालत के सामने पेश हुए और उन्हें न्यायिक हिरासत में भेज दिया गया। पुलिस ने मामले पर अपनी जांच जारी रखी।ICICI बैंक के एक प्रतिनिधि ने कहा: “हमारे ग्राहकों की रुचि हमारे लिए अत्यंत महत्वपूर्ण है। तुरंत धोखाधड़ी गतिविधि की खोज करते समय, हम पुलिस के सामने एक एफआईआर प्रस्तुत करते हैं। हमारे पास किसी भी धोखाधड़ी गतिविधि के खिलाफ एक शून्य सहिष्णुता नीति है और इसलिए, हम शामिल कर्मचारी को निलंबित कर देते हैं। हम यह सुनिश्चित करना चाहेंगे कि प्रभावित ग्राहकों के वास्तविक दावों को हल किया गया हो।”
